С какими трудностями сталкиваются украинские предприниматели После переезда в Европу многие предприниматели из Украины сталкиваются с неожиданной проблемой: банк запрашивает Source of Funds и/или Source of Wealth . На практике это один из самых частых поводов для: заморозки операций; отказа в открытии счёта; затягивания комплаенс-проверок на месяцы. Разберём простым языком, что именно хочет банк , в чём разница между этими понятиями и как к этому подготовиться , если вы — гр

Структуру компании часто воспринимают только как схему со стрелками: собственники, компании, директор. Для банка этого недостаточно. Для него структура — это цельная история : кто создал компанию и зачем; кто управляет компанией; откуда у собственников средства для создания компании и ее развития (Source of Funds / Source of Wealth); чем компания занимается или планирует заниматься; с кем и в каких юрисдикциях она работает или планирует работать, в том числе прогнозируемые о

КАК ПОСТРОИТЬ MONEY FLOW MAP, ЧТОБЫ ДЕНЬГИ ХОДИЛИ БЫСТРЕЕ И БЕЗОПАСНЕЕ Money Flow Map - это не красивый рисунок, а инструмент «для жизни». Это одна схема и пара таблиц, с которыми вы: проще открываете счета и PSP (Payment Service Provider), быстрее проходите проверки банков и комплаенса, защищаете бизнес от блокировок, контролируете, куда реально утекают деньги и комиссии.   Если у вас международный бизнес (IT, e-commerce, SaaS, агентство, консалтинг, экспорт) — это ваш must-

Цель статьи: Открытие банковского счёта для компании давно перестало быть формальностью. Даже при полном пакете документов банки всё чаще запрашивают дополнительные сведения или отказывают без детальных объяснений. Причина проста: сегодня решение принимается не «по анкете», а на основе оценки рисков, прозрачности бизнеса и логики финансовых потоков. Эта статья объясняет, как мыслит комплаенс, какие сигналы он ищет и как подготовиться к подаче так, чтобы минимизировать вероят